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    今起，上海市政府將正式實(shí)行《上海市推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)條例》，這也是迄今為止全國(guó)首部推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)的地方法規(guī)。理財(cái)一周報(bào)記者從上海金融辦公室了解到，隨著政府部門出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)指引，上海國(guó)際金融中心建設(shè)的步伐也進(jìn)入提速階段。而這也意味著，上海金融辦監(jiān)管之下的總額超過(guò)2.4萬(wàn)億元的金融國(guó)資改革，也隨著上馬。

    7月31日，上海國(guó)際金融學(xué)院院長(zhǎng)陸紅軍接受本報(bào)記者專訪，為我們解讀有關(guān)上海金融國(guó)資改革的相關(guān)政策。

    理財(cái)一周報(bào)：《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)上海金融國(guó)資和市屬金融企業(yè)改革發(fā)展的若干意見(jiàn)》中提到了三項(xiàng)基本原則，原則之一：有進(jìn)有退，進(jìn)退有度。對(duì)金融國(guó)資國(guó)企而言，進(jìn)的是誰(shuí)，退的又是誰(shuí)？

    陸紅軍：根據(jù)《意見(jiàn)》，今后五年上海將通過(guò)開(kāi)放性重組，吸引一批國(guó)內(nèi)外著名金融機(jī)構(gòu)入駐上海。并通過(guò)這樣的舉措來(lái)培育幾家金融主業(yè)比較突出、同時(shí)具有前途的金融骨干企業(yè)，建設(shè)上海市的“金融旗艦”。

    現(xiàn)在上海的金融市場(chǎng)面臨著這么幾個(gè)問(wèn)題，比如不少金融機(jī)構(gòu)的總部不在上海，像國(guó)內(nèi)四大銀行：工、農(nóng)、中、建，總部都在北京。從機(jī)構(gòu)的規(guī)模來(lái)說(shuō)，上海缺少一些特大型、特別有影響力的骨干型金融企業(yè)。

    所以，市委市政府可能也是想通過(guò)這種渠道，第一目標(biāo)，建立一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)；第二目標(biāo)，通過(guò)深化改革，補(bǔ)充機(jī)制，推行金融國(guó)資國(guó)企的公司治理。并通過(guò)一定的激勵(lì)機(jī)制，提升上海市的創(chuàng)新能力、公司治理能力以及資本充足率，健全金融服務(wù)業(yè)。第三目標(biāo)，通過(guò)健全金融國(guó)資企業(yè)，統(tǒng)一上海的金融國(guó)資管理體系，加強(qiáng)對(duì)這些體系的改革和優(yōu)化。

    我覺(jué)得，所謂的“進(jìn)”，是指把規(guī)模較大的、國(guó)內(nèi)外知名企業(yè)吸引到上海。“退”則指，上海在盤活金融企業(yè)存量的同時(shí)，合并掉一些規(guī)模較小的金融國(guó)資企業(yè)，并在上海內(nèi)部再排除一部分企業(yè)，形成上海的金融優(yōu)勢(shì)。

    理財(cái)一周報(bào)：三原則之二，激活存量，吸引增量。政府會(huì)通過(guò)哪些手段去激活它，并吸引其他資金融入上海？

    陸紅軍：上海金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力在于其市場(chǎng)化和國(guó)際化，這比起其他城市更具有優(yōu)勢(shì)。政府可以通過(guò)兩方面手段來(lái)激活存量，一是在上海比較重要的企業(yè)和行業(yè)中通過(guò)重組，帶動(dòng)其他的相關(guān)企業(yè)。比如上海國(guó)際集團(tuán)，通過(guò)金融國(guó)資整合，把上海目前的一些信托、債券包括商業(yè)銀行存量，通過(guò)金融投資平臺(tái)，激活它們的能量。激活之后，能吸引更多的國(guó)外、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)來(lái)上海上市、發(fā)債。

    上海市政府現(xiàn)在就是要把手頭上僅有的資源通過(guò)這些舉措，把上海的金融優(yōu)勢(shì)運(yùn)用起來(lái)，充分調(diào)動(dòng)增量、債券市場(chǎng)等，這才是上海未來(lái)金融市場(chǎng)的最大優(yōu)勢(shì)和出路。隨著西方向東方轉(zhuǎn)移的全球金融趨勢(shì)，上海在存量和增量會(huì)有很大的突破，尤其是在增量方面，會(huì)有突破性的舉措。

    理財(cái)一周報(bào)：《意見(jiàn)》中提到，會(huì)按照“成熟一家，報(bào)批一家，實(shí)施一家”。那么誰(shuí)最有可能成為第一家實(shí)施的企業(yè)？

    陸紅軍：在戰(zhàn)略重組方面，誰(shuí)都想成為這第一家。從上海市政府角度來(lái)看，無(wú)非是選一家中央企業(yè)或者本土企業(yè)。但是，一般來(lái)說(shuō)，重點(diǎn)是在當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)。

    這些年來(lái)，上海金融國(guó)企領(lǐng)域中，浦發(fā)銀行(27.17,0.28,1.04%)、上海銀行、農(nóng)商銀行構(gòu)成的商業(yè)銀行板塊已經(jīng)成形。投行板塊，則由申銀萬(wàn)國(guó)、上海證券等構(gòu)成。保險(xiǎn)板塊由太保集團(tuán)、大眾保險(xiǎn)等四家保險(xiǎn)公司形成了一定規(guī)模。這種狀態(tài)下，政府提出這一原則，可能意味著還需要整合一些金融優(yōu)勢(shì)資源，形成新的版塊。

    理財(cái)一周報(bào)：《意見(jiàn)》在優(yōu)化上海金融國(guó)資的戰(zhàn)略布局方面，提出上海要明確市屬金融企業(yè)發(fā)展的定位。

    陸紅軍：以上海國(guó)際集團(tuán)為例，它就是一個(gè)金融投資集團(tuán)，這是一個(gè)非常明確的定位。再以銀行為例，我們今后可能也會(huì)給它一個(gè)新的定位。包括我們的一些商業(yè)銀行，可能今后也會(huì)根據(jù)自己的發(fā)展需求，在上海市場(chǎng)做新的定位。比如說(shuō)，一些商業(yè)銀行的支行可能會(huì)收縮其行政功能，轉(zhuǎn)而主攻長(zhǎng)期營(yíng)銷、服務(wù)，這種支行的調(diào)整，也是商業(yè)銀行在面臨新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，所做的較大變化。不僅銀行，保險(xiǎn)、證券可能今后都會(huì)做出類似的新戰(zhàn)略調(diào)整。

    理財(cái)一周報(bào)：《意見(jiàn)》表示，在定位明確的前提下，支持市屬骨干金屬企業(yè)通過(guò)IPO、資產(chǎn)債換等方式，盡快上市。選擇部分市屬金融企業(yè)，與國(guó)內(nèi)外著名金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行戰(zhàn)略重組。這是否意味著地方國(guó)資與央企國(guó)資的新一輪整合潮即將開(kāi)始？

    陸紅軍：現(xiàn)在金融國(guó)資重組過(guò)程中，可能會(huì)要求跟民營(yíng)企業(yè)、國(guó)際資本合作，這本是一種多元化的合作方式，可以盡快地推進(jìn)上海金融國(guó)資國(guó)企的發(fā)展。上海這些企業(yè)其實(shí)都是在考慮這種新的整合，這一點(diǎn)是這個(gè)政策調(diào)整的大方向。

    另外，在金融國(guó)資國(guó)企新一輪調(diào)整中，對(duì)金融國(guó)資采取“公司治理”方式也將更加引人關(guān)注。比如公司高管的治理會(huì)加強(qiáng)，對(duì)董事會(huì)的創(chuàng)新也會(huì)更加重視，這是上海未來(lái)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)和國(guó)資發(fā)展的一個(gè)特點(diǎn)。

    理財(cái)一周報(bào)：戰(zhàn)略布局的最后一項(xiàng)，培育金融投資集團(tuán)。提到，上海要培育戰(zhàn)略控制型的金融投資集團(tuán)，理順其與投資企業(yè)的關(guān)系。為什么有這一種說(shuō)法呢？

    陸紅軍：從金融行業(yè)的發(fā)展來(lái)看，要增加增量部分，必須通過(guò)投資集團(tuán)這一渠道。另外，也可以通過(guò)這一個(gè)投資平臺(tái)，優(yōu)化金融環(huán)境。

    上海在促進(jìn)金融中心建設(shè)的同時(shí)，金融業(yè)本身還需要進(jìn)行整合。但這需要時(shí)間，所以政府方面需要慢慢培育控制型的金融投資集團(tuán)。

    浦東和南匯合并之后，我就提出“大浦東 大金融”的概念，預(yù)計(jì)浦東將來(lái)肯定會(huì)出現(xiàn)一個(gè)“金融旗艦”，即第二個(gè)上海國(guó)際集團(tuán)。而且現(xiàn)在這一“金融旗艦”可能已經(jīng)處在在孕育階段，而非醞釀階段。自從浦東新區(qū)合并南匯后，對(duì)于新浦東的金融發(fā)展，政府不能再僅僅圍繞陸家嘴(28.44,0.64,2.30%)這一金融概念，還需要考慮一個(gè)大金融的概念，這包括金融的中介服務(wù)，航運(yùn)金融，包括怎么樣為長(zhǎng)三角提供金融服務(wù)。甚至包括為國(guó)外、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，因?yàn)槲磥?lái)這些國(guó)外、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)可能就會(huì)來(lái)上海上市。

    所以，上海未來(lái)的金融旗艦不會(huì)只是一個(gè)的，肯定會(huì)有第二、第三個(gè)類似上海國(guó)際集團(tuán)出現(xiàn)，只是需要等條件成熟。

    理財(cái)一周報(bào)：《意見(jiàn)》談到，要增強(qiáng)市屬金融企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力合持續(xù)發(fā)展能力，包括完善法人治理結(jié)構(gòu)；加強(qiáng)董事、監(jiān)事的管理；深化用人制度改革等。這一提議有什么實(shí)質(zhì)性意義？

　　陸紅軍：這意味著，將來(lái)上海的金融國(guó)資治理跟行政體系將會(huì)越行越遠(yuǎn)。因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)的公司治理可以擺脫行政治理，能夠走市場(chǎng)化運(yùn)作，規(guī)范化的道路，這對(duì)金融業(yè)發(fā)展非常關(guān)鍵。而且從美國(guó)次貸危機(jī)來(lái)看，著名的雷曼兄弟這種百年老店都能倒下，其最大的原因就是董事會(huì)缺少監(jiān)管。將來(lái)上海的國(guó)資國(guó)企的改革過(guò)程中，公司治理、法人治理和董事會(huì)的監(jiān)管，都將得到異常重要。而這一點(diǎn)，也是這次改革中的重要關(guān)鍵點(diǎn)。

    理財(cái)一周報(bào)：《意見(jiàn)》談到了，建立推進(jìn)上海金融國(guó)資國(guó)企改革發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組，這一領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)16家上海金融國(guó)資而言，意味著什么？

    陸紅軍：這一領(lǐng)導(dǎo)小組說(shuō)白了，就是一位協(xié)調(diào)員，協(xié)調(diào)和制定和引導(dǎo)這些金融國(guó)資國(guó)企的相關(guān)原則。畢竟，國(guó)資改革中，有一些是跨行業(yè)的國(guó)資企業(yè)，而在金融業(yè)中則有不少跨領(lǐng)域的國(guó)資企業(yè)，它們的改革都需要有個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)協(xié)調(diào)，否則就是一個(gè)完全市場(chǎng)化的行為，這也很難成功。

    另一方面，它可以推動(dòng)、完善董事會(huì)的監(jiān)管職能。包括金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)層的聘用、任用，今后都會(huì)逐步走市場(chǎng)化路線，可能先從副職開(kāi)始，諸如副總裁等職務(wù)，將采取市場(chǎng)化聘用。等到將來(lái)?xiàng)l件逐步成熟，可能整個(gè)領(lǐng)導(dǎo)層班子都將會(huì)采用這種方式，由董事會(huì)來(lái)聘任。這是一個(gè)很大的改革，不僅是機(jī)構(gòu)外延、規(guī)模上的改革，更重要的是還從國(guó)資內(nèi)部加強(qiáng)了治理品質(zhì)。